投顾

什么是基金投顾？投顾什么意思？投资顾问是指专门提供投资建议并获得报酬的人。它在投资服务中起着非常重要的作用，简单来说，投顾是用户的投资顾问，用户可以将投资资金交给投顾，他们会全权负责打理，包括赎回、调仓、认购等，为投资者争取长期稳定的回报，投顾考试多少小时。

很多基金公司或者券商都有fund 投顾业务，但是对于一些投资者来说，fund 投顾是一个比较陌生的内容，那么fund 投顾是什么，它的作用是什么？接下来我来来回回的回答主要问题。想要做好“买家投顾”，最难的是真正做到“买家”二字。也就是我们常说的买方立场要求投顾机构站在客户的角度考虑问题，永远把客户的利益放在第一位。我亲身体验过投顾的服务，觉得它有以下几个作用:第一，我更关注客户的收入和体验。

二是更加注重提供解决方案。普通投资者需要的不是具体的单一产品，而是投资解决方案，所以整个财富管理行业需要从在销售端为买家提供解决方案投顾转型。以米英基金为例。买方投顾服务将客户的钱分为四种，即可以存起来、随取随用的活钱、投资期超过三个月的稳定钱、投资期超过三年的长期钱和用于保险保障的钱，统称为四种钱。

投顾划定交易客户真好。首先，随着基金投顾，市场逐渐从“卖方代理”模式转变为“买方投顾”。也就是“买方投顾”的时代已经到来，人们会更倾向于把手续费交给投顾来为自己服务，而不是主要依靠基金公司和第三方销售机构的营销来判断买哪只基金。其次，基金投顾可以接受全额授权，即投资者可以将账户委托给投顾机构，更加省心。

最后客户从选基金变成选投顾。过去是基金公司和销售机构的竞争，谁的营销和渠道强，未来是投顾的竞争。谁的服务好，谁就有更多的客户，保持资产，而优秀的投资顾问是稀缺的，市场流量会更集中在他们身上。投资人愿意支付高质量的投资顾问，客户越来越多。

中国银行个人智能投顾办理流程:第一步，通过问卷调查评估您的风险偏好，或收集您在我行的有效风险偏好，结合您的预期投资期限，全面了解您的投资偏好；第二步，根据你的风险水平和投资偏好，360度定制你的资产配置方案；步骤3，执行购买交易；第四步:中银智能投顾(中银汇投)会定期跟踪优化组合，及时发布调仓信息。请关注相关信息，选择是否按照一键优化组合。

基金适合谁投顾适合谁？Fund 投顾适合想投资但没有分析能力的人。这种人最好咨询一些投资顾问。当然，基金定投是一种偷懒的投资方式。我觉得基金定投当然适合月光族，因为可以给他们省钱，让资产增值。我很懒。因为他没有时间学习和研究这些东西，他想找一个代理人帮你管理自己，所以这种人很懒。

针对题主的提问，我个人认为有三类人比较适合选择基金投顾:第一类是选择困难的人。目前，截至2021年底，市场上约有9000只公募基金。面对这么多基金，很多人为了分散风险，把资金投在十几只甚至几十只基金里。看起来他们是在分散风险，但实际上，结果可能适得其反。第二类是不指望理财收益目标的人。他们不知道如何为自己设立止损点，无法判断何时卖出，何时买入。

通过证券通用资格考试的人员，可以报名参加证券投资顾问考试。具体条件如下: (一)通用资格考试:1。报名截止年龄至少18岁；2.具有高中或承认相当于高中以上文化程度；3.具有完全民事行为能力。(2)专项业务资格考试(含证券投资顾问考试)，但证券投资顾问考试报名条件与报名条件不一样。申请从事证券投资咨询业务(投资顾问)，除通过规定的科目考试外，还应当具备下列条件: (一)年满18周岁；(2)本科及以上学历；(三)具有完全民事行为能力；(四)已被事业单位聘用；(五)未受过与证券业务相关的刑事处罚或者重大行政处罚；(六)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形。(七)未被中国证监会认定为证券市场禁入人员，或者已过禁入期；(八)具有中华人民共和国国籍；(九)从事证券业务2年以上。(十)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

首先你要端正自己的观念。没有所谓的投资顾问可以带你炒股赚钱。逻辑是这样的。如果顾问水平高，不管是去私募交易还是集资炒股，收入肯定远远超过做顾问吧？既然是咨询师，水平肯定低。你能从水平低的人身上学到什么？或者能赚到什么？就算水平再高，为什么会去接一个普通的零售运营？如果每天打烊后只看图讲故事，而不是事前判断，验证后准确率概率高，在实践中对你没有帮助。

投顾考试时长180分钟，考试题目为选择题，共120题。科目名称为证券投资咨询业务。1.选择题(共50题，每题1分，共50分。以下选项中，只有一个符合题目要求，都不计分。) 2.组合选择题(共50题，每题1分，共50分。以下选项中，只有一个符合题目。不选球，选错了就不会得分。合格标准:满分100分，考试成绩60分及以上通过。2019投资顾问考试时间:3月2-3日、4月27日、6月1-2日、7月6-7日、8月31日-9月1日、11月30日-12月1日。

在投资之前，我们先了解一下投顾是什么。简单来说，投顾是用户的投资顾问，用户可以将投资资金交给投顾，他们会全权负责打理，包括赎回、调仓、认购等，为投资者争取长期稳定的回报。众所周知，投资的结果不是由单一因素决定的。如果用户在投资基金时购买了单只基金，产品类型、具体产品、赎回时间节点、持有期限都会影响实际收益水平，可能存在投资风险集中的问题。

目前基金产品多种多样，不同的基金经理有不同的管理风格和表现。一旦用户选择的单只基金业绩不理想或不适合自己，投资风险就会集中释放。另外，即使用户选择了业绩好的单只基金，也不代表一定能获得好的实际收益。因为大部分用户在投资时都会受到“追涨杀跌”、“短线交易”等非理性投资行为的影响，实际收益实际上会远远低于产品收益率。基金买手投顾扭转了过去“基金赚钱，而百姓不赚钱”的窘境，探索出了一套基于基金买手投顾模式的解决方案。

投资顾问是指以提供投资建议为报酬，在投资服务中起着非常重要作用的人。投资顾问可分为广义和狭义，广义的投资顾问可以指为金融投资、房地产投资、商品投资等投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问是指在证券行业内(如证券公司或专业证券投资咨询机构)为证券投资者(通常是股东)提供专业证券投资咨询服务的人员。