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1，中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是

2003年9月

中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是

2，银行柜员如何做好反洗钱工作

1、学习反洗钱知识2、遵守银行反洗钱工作流程3、实践运用，总结更新。

银行柜员如何做好反洗钱工作

3，反洗钱举报电话

反洗钱举报电话1、银监会的客服电话2、各大银行的客服电话3、国家反洗钱中心举报电话。
你直接拨打电话，提供你掌握的线索和证据，如果有必要，会有人找你面谈的，请记得一定要有证据！！

反洗钱举报电话

4，金融机构开展反洗钱客户身份识别工作应遵循哪些原则

客户身份识别制度的主要复原则是：金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗 钱或者恐 怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易2113，采取相应的措施，了解客户及其交易5261目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名4102、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的1653种类、号码和有效期限。

5，商业银行不履行反洗钱义务机构或从业人员可能面临哪些处罚

金融机构不履行义务，致使后果发生的，应给予处50万元以上500万元以下罚款。义务主体包括两类：1、在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。2、二是按照规定应当履行义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范围由国务院行政主管部门会同国务院有关部门另行制定。同时，金融机构在实际工作中还必须坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

6，金融机构应当履行哪些反洗钱义务

金融机构应当履行全部的《反洗钱条例》
金融机构反洗钱工作应当坚持的三项原则是:(1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

7，一天多少流水会被银行查

个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上，那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。 如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账，那么就由第三方支付公司进行监控。如果监控的结果正常，那么用户是可以正常用卡的。发现异常状况，监控机构会进行上报。一般来说，短时间内金额大进、大出的次数较多会比较容易被监控，普通的大额转账则不会被监控。银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。银行流水的进项主要表现方式；进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动，规定了对频繁的、大额现金存款进行监控。个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上，那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。通常情况下只要账户的资金往来不涉嫌违法犯罪基本上是不会被查的，每天银行流水几万对于银行来说并不算大流水。值得注意的是，若是存在不正常的进出账情况则会引起人民银行反洗钱系统的关注。

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