大额交易报告,以电子方式提交大额交易报告

什么是大额和可疑-2报告求解答大额-2报告，是指金融机构对指定金额的响应。如何理解大额 交易和可疑交易 报告系统？金融机构大额-2/可疑-2报告管理措施的法律依据法律分析:金融机构应当履行大额-2，向中国反洗钱监测分析中心提交大额-2/可疑-2报告并接受中国人民银行及其分支机构的监督检查。

客户在国内银行开立的账户或银行卡大额 交易开户的金融机构或发卡行报告。根据查询的相关信息，大额 交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易是开户的金融机构或发卡银行。客户通过境外银行卡大额 交易由收单银行报告支付会发生什么？如果客户没有使用账户或银行卡大额 交易，则由金融机构报告处理。

(1)现金存取款、现金结售汇、现金汇兑、现金汇款、现金票据支付及其他形式的现金收付人民币/123，456，789-2/20万元人民币或外币/123，456，789-2/等值1万美元以上。(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间的资金划转，或者当日累计金额200万元人民币以上或者等值20万美元以上的外币。(三)自然人银行账户之间，自然人与法人、其他组织、个体工商户银行账户之间，单笔或者累计金额人民币50万元以上或者等值外币10万美元以上的资金划转。

根据《金融机构管理办法》第九条-0 交易和可疑交易 报告“金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告报告以下大额-2/:(中(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间的资金划转，或者当日累计金额200万元人民币以上或者等值20万美元以上的外币。

金融机构应当自收到补正通知之日起5个工作日内补正。《中华人民共和国反洗钱法》第二十八条:中国反洗钱监测分析中心发现大额-2 报告或可疑-2报告金融机构报送的内容要素不完整或存在。金融机构应当建立健全-0 交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金监测分析交易工作，全面、完整、准确收集客户身份信息和/12349。

不同的银行对此有不同的规定。根据验证方式的不同，最低金额从2000万到5万元不等，最高金额从100万到1000万元不等。如果超过这个额度，用户需要升级验证设备，或者去网点申请增加额度。需要注意的是，出于安全原因，配额也可以根据需要降低。为了在72小时内实现违约(新规则下)报告，安全厂商必须在24小时内通知违约。

大额交易银行业金融机构可能不会报告是因为保险机构频繁通过银行向同一投保人进行大额赔付或退保。大额 交易报告客户在境内金融机构开立账户或银行卡会发生什么情况大额交易，由金融机构或发卡行开立。大额-2/客户通过境外银行卡发生的费用由收单银行支付报告；如果客户没有使用账户或银行卡大额 交易，则由金融机构报告处理。

法律分析:金融机构应当履行大额-2/和可疑-2报告的义务，并报送中国反洗钱监测分析中心大额。法律依据:《中华人民共和国金融机构法》第五条大额-2/可疑-2 报告行政措施应当报告以下。-2/人民币5万元(含)以上及等值1万美元(含)以上外币的现金存款、现金取款、现金结售汇、现金汇兑、现金汇款、现金账单支付及其他形式的现金收付。

(3)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计金额/123，456，789-2/人民币50万元(含50万元)及等值10万美元以上(含10万美元)外币的境内转账。(4)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计/123，456，789-2/人民币20万元及以上、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境转账。

大额交易报告，是指金融机构将超过规定金额的资金交易依法交由反洗钱行政主管部门报告。可疑交易 报告是指金融机构怀疑或者有理由怀疑某笔资金属于犯罪活动所得或者与恐怖融资有关，应当按照规定向反洗钱行政主管部门报告报告。根据《金融机构管理办法》第十二条-0 交易可疑-2报告的规定，下列交易或行为应当归类为可疑交易进行中报告:一、客户资金

三、客户证券账户长期闲置，但资金账户频繁发生大额资金收付。4.长期闲置的账户突然不明原因开户，短时间内出现大量证券交易。5.与洗钱风险高的国家和地区有业务往来。6.开户后短时间内大量买卖证券，然后迅速销户。七、客户长期或少量不进行期货交易，但其资金账户有大量资金收付。8.长期不进行期货交易的客户交易短期内突然频繁进行期货交易，原因不明交易，资金量巨大。

第一章总则第一条为规范金融机构行为大额-2/和可疑交易 报告根据《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国中国人民银行法》第二条本办法适用于下列在人民依法设立的金融机构(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。

(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。(五)中国人民银行确定并公布的其他应当履行反洗钱义务的从事金融业务的机构。第三条金融机构应当履行大额-2/可疑-2报告的义务，并报送中国反洗钱监测分析中心大额。

金融机构提交连接报告应涵盖自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计人民币1万元及以上、等值美元(含)以上的外币资金转账。消费金融公司、贷款公司、保险专业代理机构、保险经纪公司应充分认识大额-2/可疑-2报告系统在防范和打击洗钱和恐怖融资活动中的重要意义，切实履行《管理办法》规定的大额-2/可疑-2报告的义务；及时部署本机构反洗钱和反恐怖融资工作，设立或指定专门机构负责反洗钱和反恐怖融资合规管理，配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，加快反洗钱和反恐怖融资基础系统和信息系统建设。